月次決算・月次確認の始め方｜売上・固定費・資金繰りを見る手順

経理・資金管理ガイド

月末にならないと数字がわからない不安を減らす

会計ソフトを入れても、月末や決算前まで数字を見ないままでは、資金繰りの不安は消えません。月次確認は難しい決算作業ではなく、売上、入金、固定費、支払い予定を毎月同じ順番で見る習慣です。

ユウ

月次締めって、毎月わざわざ締める必要がありますか。年末にまとめて気合で。

ミナミ

年末まとめは大変です。毎月締めると、売上、経費、未入金、資金繰りを早く見られます。

ユウ

小さい締切を作って、大事故を防ぐんですね。

ミナミ

はい。経営判断のための定期点検です。

ユウ

年末の自分に土下座しなくて済むようにします。

やさしい用語メモ

クラウド会計インターネット上で使う会計ソフト。銀行やカード明細を取り込みやすいのが特徴です。

仕訳売上、経費、入金などを会計上の項目に分けて記録することです。

請求書取引先へ「この金額を支払ってください」と伝える書類です。

入金消込請求した金額が実際に入金されたか確認し、対応させる作業です。

月次毎月の売上、経費、残高を確認することです。

法人口座会社名義の銀行口座。個人のお金と事業のお金を分けるために使います。

毎月見る数字

項目	見る理由	確認方法
売上	伸びているか、偏りがないかを知る。	請求書、POS、EC売上を集計する。
入金予定	資金ショートを防ぐ。	請求日、入金予定日、未入金を一覧化する。
固定費	利益を圧迫する契約を見つける。	通信費、家賃、サブスクを毎月確認する。
税金・社会保険	支払い時期に慌てない。	予定納税、源泉、消費税を別枠で残す。

月次確認の流れ

売上と請求書を照合する
入金済み・未入金を分ける
口座残高と支払い予定を確認する
固定費と不要契約を見直す
翌月の資金残高をざっくり予測する

小さな会社で起きやすい悩み

売上はあるのに口座残高が増えない
税金分を残せず、納税時期に焦る
領収書が月末にまとまって出てくる
経理担当者以外が数字を見られない

よくある質問

結局、どのサービスを選べばよいですか

最初にサービス名を決めるより、現在の困りごと、使う人数、月額上限、社内で運用できる範囲を決めてから候補を絞るほうが判断しやすくなります。

無料や低価格のサービスから始めてもよいですか

小さく始められる領域では有効です。ただし、後から移行しにくいデータ、電話番号、契約書、会計データは、最初から出口や移行方法も確認します。

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ユウ

月次締めって、大きな会社だけの話ではないですか。

ミナミ

小さな会社でも、売上、入金、支払い、未払いを毎月見ると早く異変に気づけます。経営の健康診断です。

ユウ

月次締めは、会社の体温測定ですね。

月次決算・月次確認の始め方